Сотрудница МФО оформляла займы на клиентов компании

    Эксперты часто дискутируют, какой способ мошенничества в секторе микрофинансирования является наиболее опасным. Называются разные методы. Но одно из первых мест по праву занимают противозаконные действия со стороны сотрудников МФО. Некоторые нечистые на руку люди пользуются своим положением (в частности, наличием полного доступа к клиентской базе) и оформляют кредиты на заемщиков.

    Не так давно в городе Старая Русса, который располагается в новгородской области, была задержана 40-летняя женщина. Следователи подозревают ее в том, что она оформляла займы на клиентов микрофинансовой компании, на которую она работала. Женщина умудрилась втайне от руководства и других работников оформить ссуды на третьих лиц, используя паспортные данные и другие сведения. Ущерб от незаконной деятельности дамы составил более 350 тысяч рублей. Причем, чтобы не вызывать подозрений, сотрудница оформляла небольшие кредиты. Обычно они варьировались в пределах от 8 до 12 тысяч рублей. Но зато ей удалось оформить более 30 договоров, что позволило завладеть существенной суммой денег незаконным путем.

    Как выяснили следователи, мошенница оформляла займы, так как имела полный доступ к базе данных клиентов МФО. Полученные деньги она тратила на свои нужды. В частности, успешно погасила собственные кредиты, которых накопилось за последние месяцы. Сам факт мошенничества удалось выявить работникам подразделения экономической безопасности местного отдела МВД РФ.

    Сотрудники правоохранительных органов уже возбудили уголовное дело по статье «Мошенничество». Предприимчивая экс-работница микрофинансовой организации может получить до шести лет лишения свободы. Вероятно, ее вина будет легко доказана, учитывая, что она неожиданно погасила свои кредиты и имела доступ к базе данных. С пострадавшими от ее действий заемщиками будет разбираться руководство микрофинансовой организации.

    Эксперты отметили, что вышеописанный случай не единичный. Сотрудники МФО и банков часто используют доступ к базе клиентов в незаконных целях. Они могут разглашать конфиденциальную информацию, продавать ее, а также оформлять займы на ничего не подозревающих клиентов. Конечно, руководство компаний старается нанимать профи и ответственных людей. Но иногда попадаются и мошенники как в случае с жительницей Новгородской области. Из-за их действий страдает репутация кредитора.